ETF Sparplan & Entnahme Simulator

Visualisierung

Vermögensverlauf

Gesamtvermögen Gesamt (inflationsbereinigt)

Kennzahl	Szenario A	Szenario B	Szenario C
Endvermögen (nominal)	-	-	-
Endvermögen (real)	-	-	-
Erfolgswahrscheinlichkeit	-	-	-
Ruin-Risiko	-	-	-

Zusammenfassung

Simulationsergebnisse

Endvermögen -

Vermögen bei Rentenbeginn -

Eingezahlt gesamt -

Rendite gesamt -

Ø Entnahme/Monat ohne Sonder -

Min/Max Entnahme ohne Sonder -

Entnahmen gesamt -

Steuern gesamt -

davon Vorabpauschale -

Effektive Entnahmerate -

Endvermögen (Kaufkraft heute) -

Vermögen bei Rentenbeginn -

Eingezahlt gesamt - Nominal, nicht inflationsbereinigt

Rendite gesamt (real) -

Ø Entnahme/Monat ohne Sonder -

Min/Max Entnahme ohne Sonder -

Entnahmen gesamt (real) -

Kaufkraftverlust - Durch Inflation über die Laufzeit

Reale Rendite p.a. - Nach Abzug der Inflation

Effektive Entnahmerate -

Monte-Carlo-Simulation starten

Klicke auf "Monte-Carlo starten" um eine stochastische Analyse mit variabler ETF-Rendite durchzuführen.

Die Simulation führt hunderte Durchläufe mit zufälligen Renditen durch und zeigt die Erfolgswahrscheinlichkeit deiner Entnahme-Strategie.

Erfolgswahrscheinlichkeit - Keine Entnahme-Shortfalls & Endvermögen > 100€ real

Soft-Erfolg (nur Endvermögen) -

- Simulationen durchgeführt

Visualisierung

Vermögensverteilung über Zeit

Median (50%) 25%-75% 10%-90% 5% (Worst) 95% (Best)

Zusammenfassung

Simulationsergebnisse

Endvermögen

Median (50%) - Typischer Verlauf

Spanne (10%-90%) - 80% Konfidenzintervall

Konservativ (25%) - Jeder 4. Fall ist schlechter

Optimistisch (75%) - Jeder 4. Fall ist besser

Entnahmen & Rente

Ø Monatliche Rente - Median über alle Simulationen

Entnahmen gesamt - Median Gesamtentnahme

Vermögen bei Rentenbeginn - Median am Start der Entnahme

Durchschnittl. Endvermögen - Arithmetisches Mittel

Risikokennzahlen

Kapitalerhalt (nominal) - Endvermögen ≥ Startvermögen (ohne Inflationsausgleich)

Pleite-Risiko (Pfad) - Vermögen unter Ruin-Schwelle oder Shortfall in Entnahmephase

Shortfall-Quote (Entnahme) - Entnahme ≥1% (min. 50€) unter Ziel (Hover für Details)

Endvermögen (Kaufkraft heute)

Median (50%) - Typischer Verlauf in heutiger Kaufkraft

Spanne (10%-90%) - 80% Konfidenzintervall

Konservativ (25%) - In heutiger Kaufkraft

Optimistisch (75%) - In heutiger Kaufkraft

Entnahmen & Rente (real)

Ø Monatliche Rente - Median in heutiger Kaufkraft

Entnahmen gesamt - Median in heutiger Kaufkraft

Vermögen bei Rentenbeginn - Median in heutiger Kaufkraft

Kaufkraftverlust - Durch Inflation über die Laufzeit

Risikokennzahlen

Kapitalerhalt (real) - Kaufkraft erhalten: Endvermögen real ≥ Startvermögen real

Pleite-Risiko (Pfad) - Vermögen unter Ruin-Schwelle oder Shortfall in Entnahmephase

Reale Rendite p.a. - Nach Abzug der Inflation

Notgroschen (Monte-Carlo)

Wird gefüllt - Anteil der Pfade mit erreichtem TG-Ziel

Zeit bis voll - Median über Pfade, in denen er gefüllt wird

Sequence-of-Returns-Risk (SoRR)

Zeigt, wie stark die Reihenfolge der Renditen in den ersten Jahren der Entnahmephase das Endergebnis beeinflusst.

Die SoRR-Analyse wird nach der Simulation angezeigt.

SoRR-Spreizung - Unterschied beste vs. schlechteste Sequenz

Früher Crash-Effekt - Endvermögen-Reduktion bei frühem Crash

Früher Boom-Effekt - Endvermögen-Bonus bei frühem Boom

Korrelation frühe Rendite ↔ Ende - Wie stark bestimmen frühe Jahre das Ende

Endvermögen (schlechte Sequenz) - Ø bei schlechten frühen Renditen

Endvermögen (gute Sequenz) - Ø bei guten frühen Renditen

Kritisches Fenster - Höchste Sensitivität in diesen Jahren

Jahresübersicht

Aggregierte Werte pro Jahr

Jahr	Phase	TG-Saldo	ETF-Saldo	Gesamt	Gesamt (real)	Rendite	Entnahme	Steuern	Freibetrag genutzt	Verlusttopf

Sparplan- & Entnahme-Simulator

Basisdaten & Zinsen

Ansparphase

Entnahmephase

Kapitalerhalt-Modus

Monte-Carlo-Simulation

Vermögensverlauf

Szenarien-Vergleich

Simulationsergebnisse

Monte-Carlo-Simulation starten

Vermögensverteilung über Zeit

Simulationsergebnisse

Endvermögen

Entnahmen & Rente

Risikokennzahlen

Endvermögen (Kaufkraft heute)

Entnahmen & Rente (real)

Risikokennzahlen

Notgroschen (Monte-Carlo)

Sequence-of-Returns-Risk (SoRR)

Optimale Einstellungen

Gefundene Parameter

Ergebnis-Kennzahlen

Aggregierte Werte pro Jahr

Risiko-Übersicht